A、 未经总行批准擅自向国外金融机构借入资金并发放转贷款

B、 转贷款项目未经主管部门批准，未列入中央或地方的年度固定资产计划和利用外资计划

C、 项目不符合国家利用外资政策及产业政策

D、 项目所需的国内配套资金及其他配套条件没有落实